Bilan et liquidation de retraite

Bilan et liquidation
de retraite

Préparer sa retraite c’est se poser beaucoup de questions, d’autant plus lorsque l’on a travaillé en partie à l’étranger.

Vous êtes étranger, français, vous souhaitez anticiper ou liquider votre retraite en France ?

Nous avons développé notre expertise autour des questions atypiques qui peuvent se poser dans le cadre d’une carrière non linéaire.

Nos Services

Bilan retraite

Qu’il soit à plus ou moins brève échéance, le départ en retraite nécessite de dresser un bilan de sa situation personnelle et éventuellement de redéfinir une stratégie de fin de carrière pour anticiper toute mauvaise surprise.

Optimiser sa date de départ en retraite, estimer au mieux celle-ci ou vérifier la pertinence de racheter des trimestres sont parmi autant de questions légitimes à se poser.

Véritable aide à la décision, Excellium Conseil vous propose son expertise pour analyser, estimer ou projeter financièrement des situations pour aboutir au meilleur choix.

Nos bilans retraite vous apportent des réponses concrètes notamment sur :

  • Estimation chiffrée de pension de retraite selon différentes projections de revenus,
  • Calcul et rentabilité des rachats de trimestres,
  • Impact des périodes travaillées à l’étranger,
  • Vérification et/ou régularisation nécessaire des relevés de carrière,
  • Gestion des fins de carrière : retraite progressive / cumul emploi retraite.

Liquidation retraite

Les démarches liquidatives peuvent s’avérer longues et fastidieuses, d’autant plus avec la dématérialisation des procédures administratives et la difficulté d’identifier le bon interlocuteur pour les carrières atypiques ou internationales notamment. En outre, lorsque plusieurs caisses de retraite sont impliquées dans les démarches, il est fréquent que celles-ci, par manque de communication, puissent faire des erreurs à votre détriment.

Afin d’éviter ces écueils, nous nous chargeons de l’ensemble de la procédure de liquidation de la demande initiale jusqu’au paiement effectif de la pension en assurant la liaison avec l’ensemble des interlocuteurs lorsque la situation le nécessite.

Demande de pension de réversion

Suite au décès de son conjoint, il est toujours bien difficile de devoir se confronter aux conséquences matérielles qui peuvent paraître bien dérisoires dans de telles circonstances.

Toutefois, il est pourtant essentiel que le conjoint survivant entame des démarches pour faire valoir ses droits car ceux-ci ne sont pas automatiques.

Dans ce contexte, Excellium Conseil se charge entièrement de la procédure de demande auprès des organismes concernés en s’assurant que les droits à réversion du conjoint survivant sont intégralement assurés.

Demande de rachat de trimestres

Il se peut que le rachat de trimestres soit un choix judicieux pour obtenir une retraite à taux plein. Mais contrairement aux idées reçues, ce choix peut s’avérer financièrement peu rentable.

Après analyse approfondie des conditions de rachat ainsi que l’intérêt de racheter des trimestres en estimant leur coût et leur amortissement, nos experts se chargent des démarches administratives ainsi que de leur suivi auprès des caisses de retraite concernées.

Nos formules

Les prestations d’Excellium Conseil se déclinent en 3 niveaux d’accompagnement
pour répondre au mieux à votre niveau d’exigence

BILAN RETRAITE ESSENTIEL

Vous avez des connaissances avancées de vos droits à la retraite, vous souhaitez valider ceux-ci avant de prendre une décision qui pourrait impacter le niveau de votre pension. Cette formule vous apporte les premières réponses :

Notre offre inclut :

• Un premier rendez-vous avec un expert qui analysera votre situation ainsi que vos relevés de carrière de la sécurité sociale et des caisses complémentaires,

• Notre expert vous adressera ses conclusions avec à l’appui un rapport écrit vous suggérant les décisions à prendre pour optimiser votre date de départ ou le niveau de votre pension de retraite,

• En cas d’erreur constatée (trimestres manquants par exemple) dans vos relevés de carrière, notre expert vous guidera sur les démarches à suivre pour régulariser votre situation.

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BILAN RETRAITE PREMIUM

Au-delà du conseil, nous vous apportons des solutions chiffrées comparatives pour valoriser votre fin de carrière. Si celle-ci ne vous permet pas de liquider une retraite à taux plein, nos experts vous produiront une étude détaillée des solutions à envisager pour optimiser votre retraite. Le bilan Premium est particulièrement adapté pour celles et ceux dont la carrière est émaillée par des périodes d’expatriation ou des situations plus atypiques nécessitant une analyse plus approfondie :

Notre Offre inclut:

• Un premier rendez-vous avec un expert qui recueillera l’ensemble des informations nécessaires à l’analyse de votre situation,

• Une évaluation chiffrée de la pension de retraite française sur des bases multifactorielles (âge, évolution de la rémunération, etc.),

• Une estimation chiffrée de l’impact éventuel d’une carrière internationale (validation de trimestres étrangers et impact sur la retraite française),

• La régularisation des anomalies constatées auprès des organismes de retraite français (phase amiable avant liquidation),

• Accompagnement dans la gestion de la fin de carrière : date de départ optimale, présentation de choix alternatifs entre retraite progressive, cumul emploi-retraite, etc.

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SERVICE PLATINIUM

Cette formule vous permet de déléguer l’ensemble des démarches administratives auprès des caisses de retraite pour les procédures suivantes :

• Les procédures de liquidation de retraite,

• Les demandes de rentes réversibles pour les conjoints survivants,

• Procédure de rachat de trimestres auprès des organismes compétents.

Notre offre inclut :

• Un entretien préalable,

• La constitution du dossier,

• Le renseignement de l’ensemble des formulaires nécessaires,

• Le suivi personnalisé auprès des organismes de retraite,

• La vérification des calculs de pension (liquidation et réversion),

• Le déclenchement des recours (amiables et contentieux si nécessaire) en cas d’erreurs de calcul.

Contactez-nous

Outre ces formules, nos experts restent à votre disposition pour établir avec vous un devis personnalisé pour répondre au plus près à vos demandes.

Honoraires et déductions fiscales

Les honoraires sont déterminés sur une base forfaitaire définie de façon standard. A l’issue d’un premier rendez-vous, nos services adressent une lettre de mission définissant de manière exhaustive l’étendue de la prestation. La tarification est ajustée en fonction de la complexité du dossier et fait l’objet d’un devis personnalisé.

Il est important de noter que les honoraires concernant l’ensemble des prestations « Retraite » peuvent être, sous certaines conditions, fiscalement déductibles du revenu imposable.

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